Un solo sistema, de la ventanilla al reporte regulatorio.

• Turnos con dotación y arqueoApertura y cierre de turno, dotación, arqueo intermedio y final, corte de caja.
• Varias operaciones en un movimientoDepósitos, retiros, pago de crédito, pago de servicios y traspasos entre cuentas en una sola operación.
• Desglose de efectivoCaptura por denominación de billetes y monedas en cada entrada y salida.
• Bóveda por sucursalDotaciones, reintegros, excedentes y traspasos entre sucursales con recibo.
• Límites y autorizacionesAlertas por límites, autorización del supervisor y cancelaciones controladas con motivo.
• Identificación en ventanillaCotejo de huella e INE del socio, donde la caja lo habilita.

• Alta con validaciones mexicanasPersonas físicas y morales con CURP y RFC validados, domicilios con catálogo postal, beneficiarios y referencias.
• INE y expediente digitalLectura y validación de la credencial para votar; expediente en PDF descargable.
• Productos de captaciónVista, ahorro, plazo fijo, programado, infantil y parte social, con tasa fija o escalonada por monto y plazo.
• Intereses con retención de ISRCálculo nocturno de intereses y retención de ISR conforme al producto.
• Inversiones a plazoVencimiento, renovación y cancelación anticipada con su penalización.
• Estados de cuentaEstado de cuenta mensual en PDF por socio.
• Parte social y baja de sociosCapital social, separación del socio y liquidación con sus reglas.

• Siete etapasSolicitud, investigación, análisis, autorización, instrumentación, mesa de control y dispersión.
• Facultades por montoMatriz asesor, gerente, comité y consejo; comités con votación, firmas mancomunadas y firma con código.
• Separación de funcionesQuien origina no autoriza; control de partes relacionadas y riesgo común.
• Amortización y CATPagos mensuales, quincenales, catorcenales, semanales o en un solo pago, con cálculo del CAT.
• Garantías y reciprocidadGarantía líquida, prendaria, hipotecaria y aval; reciprocidad de ahorro.
• Motor de contratosDocumentos generados del modelo vigente de la entidad; no emite un contrato de adhesión sin su registro RECA.
• Reestructuras y castigosReestructuras, quitas, castigos, renovaciones y crédito revolvente.
• Evaluación socioeconómicaEvaluación SEICC con prueba psicométrica.
• Reglas de crédito por cajaLas políticas de su caja en un motor de reglas configurable, con calificación de riesgo de cada solicitud; asistencia con inteligencia artificial opcional para el analista.
• Sociedades de información crediticiaIntegración con buró y círculo de crédito, sujeta al contrato de la entidad con la sociedad.

La decisión de crédito la toman siempre las personas facultadas por su caja. El motor aplica las reglas que la caja define y la inteligencia artificial, si se activa, sólo asiste al analista.

• Cartera por días de atrasoRangos de morosidad con actualización diaria de la mora.
• PriorizaciónPuntaje por cuenta para ordenar la gestión del día.
• Gestiones y promesasRegistro de cada contacto, promesas de pago y su cumplimiento.
• Cartas de cobranzaGeneradas con los datos del crédito y del socio.
• Casos legalesSeguimiento de la gestión judicial y extrajudicial.
• Alertas tempranasAvisos al socio y al ejecutivo antes del vencimiento.

• Póliza automática por operaciónCaja, crédito, captación, intereses y nómina generan su póliza al momento.
• Catálogo SAT y SITICatálogo de cuentas jerárquico con agrupador SAT y mapeo al catálogo SITI de la CNBV.
• Reportes contablesEjercicios y periodos, auxiliares, centros de costo, balanza, estados financieros y flujo de efectivo.
• Contabilidad electrónica y DIOTCatálogo, balanza y pólizas para el SAT; layout de la DIOT.
• Conciliación bancariaEmparejamiento de movimientos del banco contra la contabilidad.
• CFDI 4.0Facturas, complementos y recibos de nómina mediante un servicio de timbrado autorizado.
• Devengo y presupuestoDevengo de intereses y presupuesto integral con compromisos y proyecciones.

El timbrado de CFDI requiere que cada entidad contrate sus credenciales de timbrado de producción.

• Listas en cada alta y solicitudLPB de la UIF, OFAC, ONU, Unión Europea y personas políticamente expuestas.
• Cruce de toda la baseIncluidos beneficiarios, cada vez que cambian las listas, con constancia y bloqueo hasta el dictamen del Oficial.
• Operaciones relevantes, inusuales y preocupantesDetección con tipo de cambio del DOF actualizado a diario.
• Reportes de 24 horasCon avisos de vencimiento y reportes en el formato oficial.
• Más de 20 reportes regulatoriosCNBV (SITI R01, R04, R08, R13, R20 y R21 con sus formularios, en TXT, XML y Excel), UIF, CONDUSEF, FOCOOP y SAT.
• NIIF 9 y estimación preventivaPérdida esperada por etapas y estimación con las tablas vigentes y las de 2027.
• CONDUSEFConsultas, reclamaciones y aclaraciones con plazos; envíos REUNE y REDECO programados.
• Manuales normativos18 tipos de manual con versiones, generación en PDF y evidencia de cumplimiento.

• Capitalización y liquidezSeguimiento del índice de capitalización y de la liquidez.
• Indicadores clave de riesgoIndicadores, umbrales y alertas.
• Pruebas de estrésEscenarios sobre la cartera y la captación.
• Riesgo comúnPersonas relacionadas y concentración por grupo.
• PERLASIndicadores de protección, estructura, calidad de activos, rendimientos, liquidez y crecimiento.
• Gobierno corporativoÓrganos, sesiones, actas, acuerdos, conflictos de interés, libro de acciones y línea de denuncia.
• Tableros ejecutivosUn tablero por área para la Gerencia y el Consejo.

• Nómina con CFDI 4.0Percepciones, deducciones y recibo de nómina timbrado.
• IMSS e INFONAVITCuotas, IDSE, SUA, INFONAVIT y finiquitos.
• Asistencia y vacacionesAsistencia, horas extra y vacaciones conforme a la Ley Federal del Trabajo.
• NOM-035 y desempeñoRiesgos psicosociales, evaluaciones de desempeño y capacitación con constancia DC-3.
• Expediente del empleadoDepartamentos, puestos y expediente completo.
• App para el personalAsistencia, aprobaciones y códigos de verificación desde el teléfono.

• App del socioCuentas, préstamos, historial, beneficiarios, transferencias entre sus cuentas, chat y notificaciones.
• Acceso sencilloNúmero de socio y código enviado por correo, o PIN.
• Chat con la cajaConversación en tiempo real entre el socio y su ejecutivo, con encuesta de satisfacción.
• Controles antifraudeReglas antifraude y auditoría de la banca digital.
• Módulo juvenilMetas de ahorro, educación financiera y logros para socios jóvenes.
• Transferencias SPEI En desarrolloEnvío y recepción hacia otras instituciones, en preparación.

La habilitación de la app del socio se acuerda con cada entidad.